요즘 주식공부를 하기에 참 좋은 환경인 것 같아요. 코로나19로 야외활동보다는 실내에 있거나 주말에도 집에 있는 날들이 더 많아지고 있어요. 그래서 주식공부하기에는 더 좋은 환경이 자연스럽게 만들어지고 있네요. ㅎㅎㅎ
오늘은 주식공부 관련한 서평을 포스팅해보려고합니다. 와이즈경제연구소의 소장이신 차영주 소장님이 쓰신
'터틀 트레이딩' 을 소개합니다. 삼프로티비에 노출되고 있어요. 부의 대이동 이후 나온 터틀 트레이딩입니다.
터틀 트레이딩 뭔가요?
1980대 초에 리처드 데니스와 빌 에크하르트 라는 두 인물은 '공부를 통해 누구나 뛰어난 투자자가 될 수 있다' 라는 명제를 놓고 내기를 했습니다. 굉장히 성공한 트레이더였던 데니스는 찬성하는 입장이었고, 수학자였던 에크하르트는 반대를 했어요.
1983년 가을, 데니스와 에크하르트는 면접을 통해 훈련생들을 모집했고, 최종적으로 다양한 배경을 가진 13명의 훈련생들을 선발했어요. 그리고 '터틀' 이라 불린 이 훈련생들의 교육은 딱 14일 동안만 진행됐습니다.
결과적으로 대부분의 훈련생들이 14일 뒤 투자에서 놀라운 성과를 거두었고, 몇몇은 이후 4년 넘게 연간 100%의 수익을 올리기도 했습니다. 교육과 학습을 통해 누구나 뛰어난 투자자가 될 수 있다는 걸 증명한 것입니다.
이들이 이번 책의 제목, "터틀 트레이더의 배경이라고 합니다.
책의 주요 내용을 파악해보겠습니다.
1. 주식시장에서의 근면 성실함과 꾸준함의 중요성 : 주식시장에서 리스크를 피하는 방법은 없다. 리스크를 다루는 기술적인 방법과 심리적 대안을 사전 모색해야합니다. 주식시장을 객관적으로 보고, 계좌를 어떻게 효율적으로 지킬 것인가 모색하면서 시세와 거리를 두고, 기업 공시자료와 리포트를 읽고, 투자와 관련된 서적을 꾸준히 봐야합니다.
2. 내 '성향'에 맞는 투자 방법은 무엇?
1) 데이트레이딩 : 초보투자자는 데이트레이딩 적합하지 않아요.
2) 스윙트레이딩 : 2~일 정도의 간격으로 매매 기법입니다. 전업투자자가 아닌 이상 역시 쉽지 않아요.
3) 시점 투자 : 관심 종목의 적절한 매매 시점이 왔다고 판단될 때만 매매를 하는 방식입니다. 개인투자자들이라면 이런 방식을 중심으로 자신의 투자 기법을 발전시켜나가는 것이 중요합니다.
4) 인덱스투자 : 간접적으로 지수에 투자
5) ETF투자 : 섹터투자
3. 내 '상황'에 맞는 투자 방법은?
1)직장인의 투자 : 부업의 개념으로 접근하기.계획 매매를 하기. 사전에 계획을 실행하는 것이라 불안감이 사라지는 효과도 볼 수 있다.
2)투자자는 시간의 계획보다는 투자하고자 하는 종목의 분석을 통해 목표가격(목표가치)을 설정하고, 이를 어떻게 실현할 것인가의 계획
3)기본적 분석과 기술적 분석
기본적 분석 : 기업의 본질가치에 중점을 두는 투자방식으로 가치변동에 초점을 맞춰 매매,
기술적 분석 : 주가의 움직임을 표시하는 차트를 이용해 주가 패턴 등을 분석하고 향후의 움직임을 예측하여 투자
4)분산투자 : 자금계획-업종분산-종목분산, 3~4개의업종분산, 5~15종목 내외의 분산투자계획
4. 피터린치의 일상속 주식투자
- 종목선정시 거창한 종목보다는 주위 일상을 잘 관찰하여 찾는 것이 중요합니다.
- 우리의 입맛은 쉽게 변하지 않아요. 매출의 증가보다 영업이익의 증가가 중요합니다.
- 매출증가가 해당기업에 미치는 비중과 영업이익 증가까지의 연결고리가 중요해요
5.주식투자 공부 : 초기에는 투자 고전을 집중적으로 읽어라. 그러면서 자신의 매매 기법을 제대로 개발해나가자.
-개인투자자에게 적합한 투자법을 이야기해주는 '피터 린치'
-차트를 활용해 성장 가치투자를 알려주는 '윌리엄 오닐'
-마법 공식을 만든 '조엘 그린블라트'
-박스 이론의 창시자 '니콜라스 다비스'
-소형 가치주의 대가 '랄프 웬저'
-'줄루 주식투자법'이라는 독특한 시각을 제공한 '짐 슬레이터'
-금융시장에 '심리투자'라는 해법을 제시한 '알렉산더 엘더'
6.주식 공부의 걸림돌 : 주린이를 거쳐 자아를 만들어가듯 성해재야 합니다.
- 전문가의 말에 집착하면 자신의 결정을 미루거나 주저한다. 어려워도 스스로 결정하는 연습이 필요함
7. 투자를 위한 '네 개의 기둥'을 굳건히 하자.
1) 기본적 분석 : 기업가치 판단, 재무3표(재무상태표, 손익계산서, 현금흐름표)를 돈과 매출, 비용과 이익으로 이해하기
-다트활용법(사업보고서, 감사보고서 체크)
-회사에 직접 문의하기
2)기술적 분석 : 명확한 지표 이해를 하고 있어야 한다.(일봉과 이동평균선, 거래량(기본차트), 추세나 박스 등 패턴 이해)
- 역사는 반복될 것이라는 믿음을 전제로 하는 분석이지만 절대적이라고 믿는 오류는 조심.
3) 심리 관리 : 심리적 저항을 인식하고, 극복해야한다. 앵커링을 경계하라(매수가격, 수익 등).
- 물타기와 분할매수를 구분하라. 분할매수는 주식 매수 이전에 결정하는 것이다.
- 물타기와 불타기 중 심리적 저항이 있더라도 이익을 키우는 쪽은 불타기 기법이다.
- 기회를 놓치는 것에 대한 두려움을 줄여라(손절매를 감수하고 과감히 매수에 동참하는것)
4)자금 관리 : 나의 계좌관리, 목숨관리, 손실한도를 정하라
8. 자신만의 투자 방식 만들어 실행하기
1) 나의 종목 POOL 만들기
코스피 2000여개 종목 중 자신의 일과 관련된 분야, 관심분야, 주변추천종목, 재무적 우량 종목 등에서 관심종목 선정, 자신의 분석으로 필터링 하여 매매대상POOL 선정, 상시 필터링을 통한 보유 혹은 매도로 매매 종목 선정!
2)올바른 매매계획을 세우고 실천하는 구체적인 방법
매매일지 작성-주식 공부의 시작과 완성을 나타내는 중요한 기록이다.
3)내 투자 계좌의 '손실 한도'를 정해라
종목별이 아니라 계좌의 손실 한도(예)마이너스 5%)를 정하라.
4)손실은 줄이고 이익은 챙기는 매도 전략
매수한 이후에는 '언제 매도할 것인가'라는 하나의 결정만 할 수 있다.
5)개인들의 매매는 '자신이 유리할 때에만 싸우는' 게릴라처럼 싸워라.
결국, '나만의 투자 원칙을 정립하는 것'이 가장 중요하다.
-스스로 만든 원칙을 주식시장에서 실천해서 꾸준한 수익을 얻는 것!
-투자원칙은 되도록 단순 하게, 꾸준히 다듬어 나가기.
개인투자자와 직업투자자의 투자방식도 다르고, 투자성향, 가치관 등등 다양한 예를 통해 우리가 거북이처럼 공부를 해야되는지 새삼 알게되는 책입니다.
마지막으로 이 책을 통해서 공부하는 방법과 자신만의 투자 원칙을 만들어서 성공적인 투자를 하기를 바랍니다. 더이상 적금으나 금리에 의존하는 방식이 아닌 적극적인 투자가 필요한 시점에 투자에 대한 공부와 정확한 자신만의 방식을 세우는데 필요한 시점에 좋은 책을 만나게 된 것 같아요.
